四部门印发《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》

    近日，公安部会同国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发了《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《惩戒办法》），将于12月1日起正式施行。26日，公安部召开新闻发布会，通报四部门联合印发《惩戒办法》相关情况。

    《惩戒办法》共18条，主要包括惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施、分级惩戒、惩戒程序、申诉核查等6个方面内容。

    惩戒对象

    ◆ 因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境等犯罪受过刑事处罚的人员。

    ◆ 经设区的市级以上公安机关认定的：非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等3张（个）或3次或向3个对象以上；提供实名核验帮助3张（个）或3次或向3个对象以上；假冒他人身份或者虚构代理关系开立账号的单位和个人。

    ◆ 惩戒对象为单位的，可以同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员实施惩戒。

    惩戒措施

    惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。

    金融惩戒

    对电信网络诈骗相关单位、个人实施金融相关惩戒是联合惩戒的重要措施之一。《惩戒办法》规定，商业银行、支付机构对公安机关认定的惩戒对象实施以下措施：一是限制被惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能；二是停止被惩戒对象名下支付账户业务；三是暂停为被惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包。此外，还将有关被惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库。

    中国人民银行相关负责人介绍，为充分体现惩戒的适度性，《惩戒办法》在对被惩戒对象实施惩戒的同时，也保障其基本生活需要，在惩戒期间允许被惩戒对象既有的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活支出正常办理，允许为被惩戒对象新开立有限功能的银行账户，避免惩戒措施对当事人过度影响，保障被惩戒对象的基本权益。

    电信网络惩戒

    《惩戒办法》中对被惩戒对象使用电信服务和互联网应用提出了明确要求，工业和信息化部相关负责人介绍，工业和信息化部收到公安机关的惩戒名单后，依据职责组织电信业务经营者、互联网服务提供者依法依规对被惩戒对象（包括单位和个人）实施惩戒。

    惩戒范围包括被惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口等电信业务，以及存在涉诈风险的互联网账号功能及业务等。

    惩戒措施主要包括两方面，一是限制被惩戒对象名下存量业务的使用，二是不得为被惩戒对象办理新业务。

    “这些惩戒措施，‘惩’只是手段，‘戒’才是目的。一方面提高被惩戒对象的违法成本，在信息通信行业对被惩戒对象形成强大约束，促使被惩戒对象自身‘除’失信行为，有效防范更多违法行为的发生，另一方面能够对社会产生警示、震慑效应，引导各类主体合法合规使用电信及互联网业务，促进行业健康发展。最终，通过与其他相关部门相互配合、各司其职、形成合力，推动构建‘一处违法，多处受限’的长效监督体系，更好地服务打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作。”工业和信息化部相关负责人表示。

    信用惩戒

    《惩戒办法》提出，要对有关被惩戒对象采取信用惩戒措施，对于信用惩戒如何发挥作用，国家发展和改革委员会相关负责人表示，国家发展和改革委员会按照《惩戒办法》要求，会同各有关部门依法依规采取信用惩戒措施，严厉打击电信网络诈骗及其关联犯罪行为，强化警示教育，筑牢安全防线。信用惩戒主要包括三种方式：

    一是纳入严重失信主体名单。《惩戒办法》提出，要将实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单。纳入严重失信主体名单是信用惩戒的重要方式之一，即在法律、法规和党中央、国务院文件明确的领域，将严重危害人民群众身体健康和生命安全、严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的失信主体纳入名单。

    二是充分共享名单信息。截至目前，全国信用信息共享平台已经归集超过1.8亿经营主体的超过780亿条信用信息，成为信用信息归集共享的总枢纽。被纳入严重失信主体名单后，责任主体相关信息将被共享至全国信用信息共享平台，再通过平台将相关信息推送至各有关部门，由有关部门依法依规实施限制性措施，并纳入重点监管范围，确保把惩戒措施落到实处。

    三是加强名单信息公示。“信用中国”网站日均访问量超过2亿次。国家发展和改革委员会将通过“信用中国”网站，将被纳入严重失信主体名单的责任主体相关失信信息向社会公示，形成强大舆论震慑。

    分级惩戒

    保留被惩戒对象基本金融、通信服务

    《惩戒办法》对不同惩戒对象实行不同种类的惩戒——

    ◆ 因实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的人，适用金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒措施，惩戒期限为3年。

    ◆ 经设区的市级以上公安机关认定具有非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账号、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等行为的单位、个人或相关组织者，适用金融惩戒、电信网络惩戒以及纳入金融信用信息基础数据库，惩戒期限为2年。

    《惩戒办法》在综合运用惩戒措施的同时，保留了被惩戒对象基本的金融、通信服务，确保满足其基本生活需要。